据彭博社消息，瑞银集团近期正在加强对新加坡和香港客户的资金来源审查，并要求部分客户补充更多信息，以应对日益收紧的监管要求。
知情人士透露，瑞银已聘请德勤和毕马威协助，重点排查客户账户中是否存在洗钱等非法活动迹象，审查范围甚至涵盖过往十余年的历史资料，包括一些手写文件。
这一动作，正值新加坡监管环境大幅收紧之际。自2023年爆出23亿美元洗钱案后，新加坡当局已明显加强对金融机构的合规审查，尤其针对部分拥有他国国籍的中国出生客户。
康瑞博(Iqbal Khan)自2023年出任瑞银亚太区总裁后，持续推动业务整合，并关闭瑞信在本地的数千个小额账户，以剔除潜在风险资金。此次审查，也被视为其整顿资产质量、稳固监管关系的重要一环。
知情人士称，德勤与毕马威还一直在参与瑞银的其他多个合规项目。
在全球财富重心持续东移的大背景下，香港与新加坡的地位持续上升。彭博行业研究预测，到2031年，香港管理的私人财富总规模或将达到2.6万亿美元，甚至有望在今年超越瑞士，成为全球最大的跨境财富管理中心。
对于瑞银而言，这既是机遇，也是挑战。
康瑞博也被外界视为瑞银集团CEO安思杰(Sergio Ermotti)继任者的潜在人选，其在亚洲的表现被认为将影响其接班前景。当前，瑞银在亚洲地区正面临来自星展、汇丰等本地强劲对手的激烈竞争，同时还需应对复杂的地缘政治环境。
新加坡金融管理局今年已对九家机构开出总计2750万新元的罚单。其中，瑞信新加坡分行(已被瑞银并购)被罚金额最高，达580万新元；瑞银与花旗新加坡分行亦因违反反洗钱规定被处罚。
从新加坡洗钱案到瑞银自查，全球财富流动正经历新一轮风险过滤。在监管和合规压力之下，金融机构与高净值客户的博弈，已然开始。